Корпоративное, коммерческое право и разрешение споров · Договоры, коммерческое право и сделки
Факторинговые операции могут улучшить денежный поток за счет преобразования дебиторской задолженности в досрочное финансирование, однако юридический результат зависит от обоснованности требования, четких условий договора и надежных контрагентов. Надлежащая документация должна определять дебиторскую задолженность, дебитора, механизм финансирования и распределение риска неплатежа до передачи требования.
Факторинг — это финансовая схема, в рамках которой клиент передает фактору денежное требование к должнику и получает взамен финансирование.
Основные виды факторинга
Факторинг с правом регресса
Клиент сохраняет за собой риск неплатежа со стороны должника и может быть обязан возместить фактору убытки, если дебиторская задолженность не будет погашена.
Факторинг без права регресса
Факторинговая компания принимает на себя согласованный риск неплатежа в соответствии с условиями и исключениями, указанными в договоре.
Факторинг, раскрытый в открытом доступе
Должник уведомляется об изменении кредитора и платежных инструкций.
Факторинг, информация о котором не разглашается
В зависимости от структуры сделки и применимых правил, должник может узнать о переводе позже.
Основные условия договора
В соглашении должны быть четко указаны передаваемые дебиторские задолженности, должник и документы, на основании которых возникает задолженность. В письменной документации также должны быть указаны условия финансирования, сроки платежей, размер комиссионных сборов, ответственность и любые механизмы регресса.
Клиент должен подтвердить, что дебиторская задолженность существует, не оспаривается и не обременена ограничениями или залогами, препятствующими ее передаче.
Уведомление должника
Надлежащее уведомление должника является важным этапом сделки, поскольку нечеткие платежные инструкции или нераскрытый перевод могут привести к ненужным спорам о том, кто имеет право на получение платежа.
Комплексная проверка контрагента
Проверка может включать в себя данные Единого государственного реестра, информацию о незавершенных судебных разбирательствах, налоговую информацию, финансовое положение, информацию о правоприменительных процедурах, аресте активов и деловую репутацию контрагента.
Распространенные ошибки факторизации
непредоставление уведомления должнику в случаях, когда уведомление требуется для совершения сделки;
неполный пакет документов, включая отсутствующие контракты, счета-фактуры, накладные или акты приемки;
попытка перевести требования, которые по закону не могут быть использованы в структуре факторинга;
Неясные положения о порядке обжалования и механизме погашения задолженности.
Юридическая экспертиза позволяет проверить дебиторскую задолженность, договорную документацию, риски контрагента и позицию, которую следует занять в случае возникновения спора по поводу взыскания задолженности.
Стратегия факторинговых сделок должна сочетать условия финансирования с проверкой дебиторской задолженности и платежеспособности заемщика. Четкая документация и проверка контрагентов позволяют компании использовать факторинг для обеспечения ликвидности без создания непропорционального риска взыскания задолженности или судебных разбирательств.
Почему лучше с нами?
Основные направления деятельности группы компаний УБК: консалтинговые, финансовые и инвестиционные услуги, поиск и подбор инвесторов в бизнес и привлечение кредитов, покупка-продажа готового бизнеса в Украине, Европе и других странах, IT-услуги, девелопмент коммерческой недвижимости в Украине и за границей. Для развития вашего бизнеса: регистрация предприятий в Украине, готовые компании в ЕС, регистрация компаний в Англии и других странах, корпоративное право, оффшоры и оффшорные компании, бизнес-консалтинг, аудит, сертификация, регистрация ООО, регистрация финансовых компаний, КУА, ПИФ, регистрация акционерных обществ, эмиссия ценных бумаг, облигаций, сопровождение иностранных инвестиций.
Постоянно пополняющийся ряд региональных и зарубежных партнеров напрямую способствует решению вопросов наших клиентов при ведении бизнеса как в Украине, так и за границей.
Мы всегда нацелены на нужный Вам результат и сделаем всё для его достижения в нужные сроки, детально учитывая Ваши пожелания и требования! Почему лучше начинать бизнес в Украине с УБК? Ответ прост — у нас намного больше практики, ресурсов и возможностей.
Стоимость: Факторинг бизнеса: структура контракта и проверка контрагентов.