Корпоративное, коммерческое право и разрешение споров · Коммерческие споры, долги и банкротство
Передача дебиторской задолженности посредством факторинга или цессии позволяет предприятию переложить долговое требование на другую сторону, но эти два механизма преследуют разные коммерческие цели. Цессиональная собственность в основном передает право требования, в то время как факторинг объединяет дебиторскую задолженность с финансированием и, в зависимости от соглашения, услугами по взысканию долгов или передачей рисков.
Переуступка дебиторской задолженности
Переуступка прав требования передает право требования от первоначального кредитора к новому кредитору. Она может использоваться для погашения долгов, займов и других денежных обязательств и не обязательно предполагает предварительное финансирование.
Должник должен быть уведомлен об изменении кредитора в соответствии с действующим соглашением. Если соглашение не предусматривает иного, риск неплатежа может оставаться экономически связанным с первоначальным кредитором.
Факторинг
Факторинг — это финансовая услуга, при которой факторинг приобретает дебиторскую задолженность и предоставляет финансирование, часто в виде аванса под залог причитающейся суммы. В зависимости от того, является ли соглашение с правом регресса или без него, факторинг может также принять на себя часть риска неплатежа.
Факторинг может включать в себя администрирование и взыскание дебиторской задолженности, что делает его чем-то большим, чем просто передача права требования.
Выбор между двумя вариантами
Факторинг может быть более подходящим вариантом, если предприятию срочно необходимы оборотные средства и оно хочет передать функции взыскания задолженности или уменьшить риск неплатежей. Переуступка прав может быть предпочтительнее, если основная цель состоит просто в передаче требования без привлечения финансовых услуг.
В договорах должны быть четко определены передаваемые требования, цена или условия финансирования, порядок регресса, обязанности по взысканию задолженности и уведомление должника.
Регрессное право является ключевым коммерческим отличием факторинга. В структуре с регрессом клиент может оставаться ответственным, если должник не производит платеж; в структуре без регресса большая часть кредитного риска может быть переложена на фактор, являющийся предметом соглашения. Поэтому ценообразование следует сравнивать вместе с распределением рисков, а не только с объемом немедленного финансирования.
Стратегия передачи дебиторской задолженности должна начинаться с определения бизнес-цели — финансирование, передача риска или простое погашение задолженности, — поскольку именно эта цель определяет, какой способ передачи — факторинг или уступка прав — обеспечит более выгодную коммерческую структуру.
Почему лучше с нами?
Основные направления деятельности группы компаний УБК: консалтинговые, финансовые и инвестиционные услуги, поиск и подбор инвесторов в бизнес и привлечение кредитов, покупка-продажа готового бизнеса в Украине, Европе и других странах, IT-услуги, девелопмент коммерческой недвижимости в Украине и за границей. Для развития вашего бизнеса: регистрация предприятий в Украине, готовые компании в ЕС, регистрация компаний в Англии и других странах, корпоративное право, оффшоры и оффшорные компании, бизнес-консалтинг, аудит, сертификация, регистрация ООО, регистрация финансовых компаний, КУА, ПИФ, регистрация акционерных обществ, эмиссия ценных бумаг, облигаций, сопровождение иностранных инвестиций.
Постоянно пополняющийся ряд региональных и зарубежных партнеров напрямую способствует решению вопросов наших клиентов при ведении бизнеса как в Украине, так и за границей.
Мы всегда нацелены на нужный Вам результат и сделаем всё для его достижения в нужные сроки, детально учитывая Ваши пожелания и требования! Почему лучше начинать бизнес в Украине с УБК? Ответ прост — у нас намного больше практики, ресурсов и возможностей.
Стоимость: Факторинг или переуступка дебиторской задолженности: что подходит для вашего бизнеса?