Корпоративне, комерційне право та вирішення спорів · Договори, комерційне право та угоди
Факторингові операції можуть покращити грошовий потік шляхом конвертації дебіторської заборгованості у попереднє фінансування, але юридичний результат залежить від обґрунтованої вимоги, чітких умов договору та надійних контрагентів. Належна документація повинна визначати дебіторську заборгованість, боржника, механізм фінансування та розподіл ризику неплатежу до передачі вимоги.
Факторинг – це фінансова угода, за якою клієнт передає фактору грошову вимогу до боржника та отримує натомість фінансування.
Основні види факторингу
Факторинг з правом регресу
Клієнт зберігає ризик неплатежу боржника та, можливо, буде змушений відшкодувати фактору збитки, якщо дебіторська заборгованість не буде сплачена.
Факторинг без права регресу
Фактор бере на себе узгоджений ризик несплати, з урахуванням умов та винятків, зазначених у договорі.
Розкритий факторинг
Боржника повідомляють про зміну кредитора та платіжних інструкцій.
Нерозкритий факторинг
Боржник може дізнатися про передачу пізніше, залежно від структури угоди та застосовних правил.
Ключові умови договору
Угода повинна чітко визначати дебіторську заборгованість, що передається, боржника та документи, з яких виникає борг. У письмовій документації також має бути зазначено фінансування, терміни платежів, комісії, відповідальність та будь-який механізм звернення до суду.
Клієнт повинен підтвердити, що дебіторська заборгованість існує, не оскаржується та не підлягає обмеженням чи обтяженням, що перешкоджають передачі.
Повідомлення боржника
Належне повідомлення боржника є важливим кроком угоди, оскільки нечіткі платіжні інструкції або нерозкрите переказ коштів можуть створити суперечки щодо того, хто має право на отримання платежу, яких можна уникнути.
Due Diligence контрагента
Перевірки можуть включати Єдиний державний реєстр, незавершені судові процеси, податкову інформацію, фінансовий стан, виконавчі провадження, арешти активів та ділову репутацію контрагента.
Поширені помилки факторингу
неповідомлення боржника, якщо для здійснення угоди потрібне повідомлення;
неповний файл доказів, включаючи відсутні контракти, рахунки-фактури, накладні на доставку або документи про прийняття;
спроба передачі вимог, які не можуть бути законно використані у структурі факторингу;
нечіткі положення про регресні рішення та механізми повернення коштів.
Юридична експертиза може перевірити дебіторську заборгованість, договірну документацію, ризик контрагента та позицію, яку слід зайняти, якщо стягнення згодом стане оскарженим.
Стратегія факторингових операцій повинна поєднувати умови фінансування з перевіркою дебіторської заборгованості та платоспроможності боржника. Чітка документація та перевірка контрагентів дозволяють компанії використовувати факторинг для забезпечення ліквідності, не створюючи непропорційного ризику стягнення боргів або судових позовів.
Чому краще з нами?
Основні напрями діяльності групи компаній УБК: консалтингові, фінансові та інвестиційні послуги, пошук і підбір інвесторів у бізнес і залучення кредитів, купівля-продаж готового бізнесу в Україні, Європі та інших країнах, IT-послуги, девелопмент комерційної нерухомості в Україні та за кордоном. Для розвитку вашого бізнесу: реєстрація підприємств в Україні, готові компанії в ЄС, реєстрація компаній в Англії та інших країнах, корпоративне право, офшори та офшорні компанії, бізнес-консалтинг, аудит, сертифікація, реєстрація ТОВ, реєстрація фінансових компаній, КУА, ПІФ, реєстрація акціонерних товариств, емісія цінних паперів, облігацій, супровід іноземних інвестицій.
Ряд регіональних і закордонних партнерів, що постійно поповнюється, безпосередньо сприяє вирішенню питань наших клієнтів при веденні бізнесу як в Україні, так і за кордоном.
Ми завжди націлені на потрібний Вам результат і зробимо все для його досягнення у потрібні строки, детально враховуючи Ваші побажання і вимоги! Чому краще починати бізнес в Україні з УБК? Відповідь проста — у нас набагато більше практики, ресурсів і можливостей.
Вартість: Факторинг у бізнесі: структура договору та перевірки контрагентів